القطاع المالي الرقمي: خارطة طريق مستقبل البنية التحتية المصرفية الذكية

أكد خبراء مؤتمر Cairo ICT 2025 وAIDC أن البنية التحتية المصرفية الذكية تمثل العمود الفقري

للقطاع المالي، وأن التحول الرقمي لم يعد مقتصرًا على تشغيل الأعمال فحسب، بل أصبح هدفه

ضمان استمرارية العمليات المصرفية في مواجهة التهديدات السيبرانية والتشغيلية المتطورة.

في جلسة حوارية استراتيجية بعنوان “البنية التحتية المالية والمصرفية في السنوات القادمة”، ناقش

نخبة من قادة التكنولوجيا التحولات الجذرية في القطاع المالي، مؤكدين على ضرورة دمج الذكاء الاصطناعي،

بنية الثقة الصفرية، والاستعداد لتحديات الحوسبة الكمومية.

الذكاء الاصطناعي يعيد تعريف القطاع المالي

أكد محمد المفتي، الرئيس التنفيذي لشركة ICT Misr، أن الذكاء الاصطناعي أصبح عنصرًا محوريًا

لإعادة تعريف الخدمات المالية، موضحًا أن استخدامه في القطاع المالي يساعد على تعزيز

سرعة اتخاذ القرارات وكفاءتها.

وأشار المفتي إلى ثلاثة تطبيقات رئيسية:

منع الاحتيال في الوقت الفعلي (Real-time Fraud Prevention): حيث يمكن للأنظمة

الذكية تحليل آلاف المعاملات في ثوانٍ، واكتشاف الأنماط المشبوهة قبل وقوع الضرر.

أتمتة إجراءات “اعرف عميلك” (Automated KYC): عبر الهوية الرقمية، يتم تسريع عملية تسجيل

العملاء الجدد وتقديم الخدمات بسلاسة.

التقييم الائتماني المعتمد على البيانات (Data-driven Credit Scoring): تحليل البيانات الضخمة

لتقديم نماذج ائتمانية دقيقة، مما يسهل تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة ويعزز نمو القطاع المالي.

تحديات التشغيل البيني في القطاع المالي

بارت ستيوارت، المدير الإداري في WB Engineering، شدد على أن أكبر التحديات التي تواجه

القطاع المالي اليوم هي التشغيل البيني بين البنوك، شركات التكنولوجيا المالية، والمنصات الحكومية المختلفة.

وقال: “تحقيق التكامل بين هذه الأنظمة يتطلب بنية تحتية قوية ومرنة، مع تطبيق مفهوم

الثقة الصفرية لضمان الأمان، والاستعداد لهجمات الحوسبة الكمومية المستقبلية”.

وأكد ستيوارت أهمية أن تكون جميع الأنظمة جاهزة للسحابة (Cloud-ready) لتسهيل

التكامل عبر واجهات برمجة التطبيقات (APIs).

الشبكات الذكية كعمود فقري للقطاع المالي

إسلام منجي، كبير مهندسي الحلول في HPE Aruba Networking، أشار إلى أن الشبكات

الحديثة تشكل العمود الفقري لأي مؤسسة مالية، ويجب أن تكون:

قوية ومتاحة دائمًا: تصميم شبكات مترابطة تقلل من نقاط الفشل.

آمنة: تطبيق الثقة الصفرية على جميع الأجهزة المتصلة.

مرنة: قادرة على التكيف السريع مع متطلبات العمل الجديدة دون إعادة تصميم كامل.

وأضاف منجي أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يدير الشبكات بكفاءة، ويتنبأ بالمشكلات ويقترح

حلولًا فورية، ما يحسن تجربة العملاء في القطاع المالي.

الحوسبة الكمومية: التحدي القادم للقطاع المالي

أشار الخبراء إلى أن الحوسبة الكمومية قد تقوض التشفير التقليدي في المستقبل، مشددين

على ضرورة البدء اليوم بإعادة تصميم أنظمة الأمن السيبراني في القطاع المالي لضمان المقاومة المستقبلية.

الثقة الصفرية: الأمان الفعلي للقطاع المالي

تعتبر الثقة الصفرية من أهم الاستراتيجيات الحديثة التي تحمي بيانات العملاء والعمليات المصرفية،

حيث يتم التحقق من هوية كل جهاز أو مستخدم مهما كان موقعه داخل الشبكة، وليس فقط على الحدود الخارجية.

الحوسبة الطرفية لتعزيز الأداء

استخدام الحوسبة الطرفية يساعد في تقليل زمن استجابة الأنظمة في الفروع البعيدة، مثل أسوان،

عن طريق معالجة البيانات محليًا قبل إرسالها للمراكز الرئيسية، ما يحسن الأداء العام وتجربة

العملاء في القطاع المالي.

استراتيجيات الذكاء الاصطناعي للقطاع المالي

الذكاء الاصطناعي ليس أداة مساعدة فقط، بل أصبح محركًا أساسيًا للابتكار، عبر تحليل

البيانات الكبيرة، مراقبة الأنظمة المصرفية، وتقديم توصيات ذكية تساعد المؤسسات المالية على النمو المستدام.

الاستعداد للتحديات المستقبلية في القطاع المالي

خبراء AIDC أكدوا أن القطاع المالي يجب أن يكون دائمًا مستعدًا للتحديات، سواء كانت

سيبرانية، تشغيلية، أو تقنية، عبر دمج أحدث الحلول الرقمية في البنية التحتية المصرفية.

التحول الرقمي والاستدامة في القطاع المالي

التكامل بين الذكاء الاصطناعي، الشبكات الذكية، الثقة الصفرية، والحوسبة الكمومية يسهم في بناء

قطاع مالي مستدام، قادر على الابتكار ومواجهة التهديدات المستقبلية بكفاءة عالية.

معرض Cairo ICT 2025: منصة الابتكار للقطاع المالي

يشكل معرض ومؤتمر القاهرة الدولي للتكنولوجيا Cairo ICT 2025 منصة مثالية لعرض أحدث

تقنيات القطاع المالي الرقمية، بمشاركة أكثر من 500 عارض، بما في ذلك البنوك والمؤسسات

الحكومية وشركات التكنولوجيا الكبرى.

الشركاء والداعمون للقطاع المالي الرقمي

يرعى الحدث كبرى المؤسسات مثل البنك الأهلي المصري، البنك التجاري الدولي، eFinance، ICT Misr،

هواوي، أورنج مصر، وغيرها، لتسليط الضوء على الابتكار التكنولوجي في القطاع المالي وتعزيز التحول الرقمي.