في إطار جهوده المستمرة لتعزيز التعاون مع البنوك المركزية الإفريقية، استضاف البنك المركزي المصري وفدين من بنك غانا المركزي، بهدف تبادل الخبرات والاطلاع على التجربة المصرية في مجالات التحول الرقمي، والذكاء الاصطناعي، وإدارة البيانات، والأمن السيبراني، بما يعكس توجه البنك نحو دعم التكامل المالي والمصرفي على مستوى القارة الإفريقية.
الاطلاع على التجربة المصرية في التحول الرقمي وإدارة البيانات
استمرت زيارة الوفد الأول عدة أيام، واطلع خلالها على التجربة المصرية في بناء منظومة متكاملة لإدارة البيانات، شملت حوكمة البيانات، وتطبيقات التكنولوجيا الرقابية والإشرافية (SupTech & RegTech)، إلى جانب استخدامات الذكاء الاصطناعي في دعم السياسات النقدية، وإعداد توقعات التضخم، وقياس مؤشرات سوق العمل، فضلاً عن تطوير آليات الرقابة والإشراف وجمع وتحليل البيانات.
كما استعرض البنك المركزي المصري تطبيقات المساعدات الذكية (AI Chatbots)، التي تسهم في رفع كفاءة الأداء المؤسسي ودعم عمليات اتخاذ القرار، في إطار استراتيجية تستهدف توظيف أحدث التقنيات الرقمية في تطوير العمل المصرفي.
استعراض استراتيجية تطوير المدفوعات الرقمية
تضمنت الزيارة عرضًا لاستراتيجية البنك المركزي المصري في مجال التحول الرقمي، وتجربة الدولة في تطوير منظومة المدفوعات الرقمية، والجهود المبذولة لدعم التحول نحو مجتمع أقل اعتمادًا على النقد، من خلال تطوير البنية التحتية الوطنية للمدفوعات، وتعزيز الأطر التنظيمية والتشريعية، وإطلاق أنظمة وخدمات الدفع الإلكتروني الحديثة.
واستعرض البنك أبرز المبادرات الاستراتيجية التي يقودها، وفي مقدمتها شبكة المدفوعات اللحظية (IPN)، وتطبيق InstaPay، وتقنيات الترميز (Tokenization) لتعزيز أمن المدفوعات الرقمية، إضافة إلى منظومة الهوية المالية الرقمية (Digital Financial Identity – eKYC)، التي تتيح التعرف على العملاء والتحقق من هوياتهم إلكترونيًا، بما يسهم في تسريع تقديم الخدمات المالية وتعزيز كفاءتها.
الأمن السيبراني والمرونة الرقمية في صدارة الزيارة الثانية
وفي السياق ذاته، استمرت زيارة الوفد الثاني من بنك غانا المركزي لمدة يومين، وتعد الزيارة الثانية للوفد، حيث ركزت على الاستفادة من الخبرات المصرية في مجال الأمن السيبراني، باعتباره أحد المحاور الرئيسية لحماية القطاع المالي وتعزيز استقراره.
وشملت الزيارة استعراض آليات عمل وتشغيل مركز الاستجابة لطوارئ الحاسب الآلي للقطاع المالي (EG-FinCIRT)، إلى جانب مناقشة منظومة حوكمة الخدمات المالية الرقمية، وآليات التصريح لتطبيقات التكنولوجيا المالية والحلول التقنية الحديثة قبل طرحها في الأسواق المحلية، بما يضمن توفير بيئة مالية آمنة تدعم الابتكار.
تطوير الإطار التنظيمي للأمن السيبراني
كما تناولت المناقشات منهجيات تقييم المخاطر وقياس مستويات المرونة السيبرانية، من خلال “الإطار التنظيمي الشامل للأمن السيبراني” الصادر عن البنك المركزي المصري، والذي يجري الإعداد لإطلاق نسخته الثانية المطورة، بما يواكب التطورات المتسارعة في المشهد السيبراني العالمي، ويعزز أدوات الرقابة والتقييم لحماية البنوك والمؤسسات المالية.
دعم التكامل المالي بين البنوك المركزية الإفريقية
تأتي زيارة الوفدين الغانيين في إطار حرص البنك المركزي المصري على دعم التعاون الفني وبناء القدرات مع البنوك المركزية الإفريقية، من خلال نقل الخبرات وتبادل أفضل الممارسات في مجالات التكنولوجيا المالية والتحول الرقمي والأمن السيبراني، بما يسهم في تعزيز التكامل المالي والمصرفي ودعم جهود التنمية المستدامة بالقارة الإفريقية.
